SCJN valida facultad de la UIF para congelar cuentas sin orden judicial; Sheinbaum defiende medida y organizaciones critican

Ciudad De México, 09 de abril de 2026.- La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) validó la facultad de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para bloquear cuentas bancarias sin orden judicial previa en casos de sospecha de lavado de dinero. La presidenta Claudia Sheinbaum defendió la decisión durante la conferencia matutina del miércoles 8 de abril, mientras organizaciones políticas cuestionan el fallo.

Sheinbaum señaló que el objetivo de la UIF es garantizar el sistema financiero nacional y evitar el lavado de dinero. La mandataria reveló que la UIF ha inmovilizado 5 mil millones de pesos desde octubre de 2024, inicio de su administración. “5 mil millones de pesos y puede venir la UIF a informar (…) a qué grupos delictivos pertenecían y qué impacto tuvieron en la reducción de delitos”, afirmó.

Sobre el proceso legal, Sheinbaum explicó que si la UIF inmoviliza una cuenta, el afectado puede presentar un amparo, cuyo proceso tarda máximo 6 meses. “Si la UIF encuentra que hay lavado de dinero o presunto lavado, puede inmovilizar una cuenta. Si el privado dice: ‘Oye, esto fue de manera injusta’, puede presentar un amparo. No hay suspensión inmediata, nosotros modificamos todas las leyes que tienen que ver con el amparo (…) ahora el proceso tarda máximo 6 meses”, dijo. Además, sostuvo que en Estados Unidos también se realiza el bloqueo de cuentas sin orden judicial.

De acuerdo con lo publicado, la facultad de la UIF se aplicará exclusivamente contra el crimen organizado y no con fines de persecución política, según explicó el titular del organismo, Omar Reyes Colmenares. Con el fallo, las instituciones financieras deberán notificar al usuario las razones del congelamiento y su inclusión en la Lista de Personas Bloqueadas. La persona afectada contará con 5 días hábiles para solicitar audiencia ante la UIF, la cual deberá otorgarla en un plazo de 10 días hábiles y emitir una resolución en un máximo de 15 días hábiles.

Por su parte, la organización política Somos México señaló a la SCJN y la UIF de violentar la Constitución al congelar cuentas bancarias sin mandato judicial. Somos México indicó que el bloqueo procederá sólo con que haya indicios de una operación financiera irregular, dejando en total indefensión a la ciudadanía. “Deja en total indefensión a la ciudadanía porque el bloqueo procederá sólo con que haya indicios de una operación financiera irregular”, afirmaron.

La polémica se produce en medio de las constantes presiones de Estados Unidos. El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó a tres instituciones mexicanas —CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa— por estar presuntamente involucrados en el dinero sucio del tráfico de opioides. El fallo de la Corte se da en el contexto de permitir a la UIF revisar y congelar cuentas bancarias cuando existan indicios de operaciones ilícitas, en casos como el del empresario Ricardo Salinas Pliego y de empresas vinculadas con familiares de Ismael ‘El Mayo’ Zambada.