Tesoro de EE.UU. modifica orden contra CIBanco para permitir transferencias necesarias para su liquidación

Ciudad De México, 16 de abril de 2026.- La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos enmendó, el 15 de abril de 2026, la orden restrictiva que pesaba sobre CIBanco. La modificación permite ciertas transferencias de fondos consideradas necesarias para concluir el proceso de liquidación de la institución en México.

El Instituto para la Protección del Ahorro Bancario (IPAB), que asumió el proceso de liquidación tras la revocación de la licencia de operación de CIBanco en octubre de 2025 a solicitud del propio banco, informó que la decisión de FinCEN prevé establecer una excepción a las medidas que restringen las transferencias de fondos.

Según la modificación, la autorización se limita a operaciones que sean ‘inherentes y necesarias’ para concluir la liquidación. FinCEN declaró: ‘Todas las transferencias de fondos prohibidas por la presente orden, que sean habitualmente inherentes y necesarias para que el Gobierno de México liquide CIBanco, quedan autorizadas, siempre que el liquidador designado por el Gobierno de México haya determinado que dicha transferencia de fondos es necesaria para liquidar CIBanco, y la transferencia de fondos no esté prohibida por la ley’.

Antecedentes de la investigación de FinCEN indican que el 25 de junio de 2025, la agencia identificó a CIBanco como institución de ‘preocupación principal’ en materia de lavado de dinero vinculado al tráfico ilícito de opioides. El organismo documentó que el banco mantuvo un patrón prolongado de vínculos y servicios financieros que facilitaron el tráfico de drogas por parte de organizaciones como el Cártel Beltrán Leyva, el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo.

Entre los hallazgos específicos, FinCEN señaló que un empleado de CIBanco facilitó de manera deliberada en 2023 la apertura de una cuenta para lavar 10 millones de dólares para un integrante del Cártel del Golfo. Asimismo, entre 2021 y 2024, la institución procesó más de 2.1 millones de dólares en pagos a empresas en China vinculadas al envío de precursores químicos a México para fines ilícitos.

Tras las órdenes de junio de 2025, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decretó la intervención gerencial temporal de CIBanco e Intercam. Antes de su intervención, el grupo contaba con más de 40 mil clientes, activos superiores a 143 mil millones de pesos, más de 200 oficinas y 3 mil empleados en el país. A finales de agosto de 2025, ambas instituciones vendieron parte de sus negocios a otras financieras tras las sanciones norteamericanas.

CIBanco había presentado previamente, el 17 de agosto de 2025, una demanda civil ante el Tribunal del Distrito de Columbia de EE.UU. en respuesta a las acciones regulatorias.